Kaip kenijiečiai įsivėlė į 130 mln. JAV dolerių vertės sukčiavimo schemą su fiktyviais studentais
2024 m. gegužę Francis Mogambi atvyko į Jungtines Valstijas laimėjęs „Diversity Visa“ loteriją – programą, kuri žmonėms iš viso pasaulio suteikia galimybę tapti nuolatiniais gyventojais.
Šiek tiek daugiau nei po dvejų metų šis Kenijos pilietis atsidūrė JAV tyrimo, susijusio su įtariamu visoje šalyje vykdytu sukčiavimo planu, kuriuo siekta pasipelnyti iš federalinės studentų paramos sistemos, centre.
2026 m. spalio 19 d. Nebraskos didžioji prisiekusiųjų kolegija Mogambiui pateikė kaltinimus dėl penkių vyriausybės lėšų vagysčių ir penkių sunkinančių aplinkybių turinčių tapatybės vagysčių.
Prokurorai teigia, kad nuo 2025 m. lapkričio iki 2026 m. gegužės jis bendradarbiavo su bendrininkais Kenijoje, siekdamas pasisavinti JAV piliečių tapatybes ir jas panaudoti, kad apgaulingai įrašytų fiktyvius studentus į JAV koledžus.
Kai fiktyvūs studentai buvo įrašyti į sąrašus, Mogambi, kaip įtariama, jų finansinės paramos išmokas nukreipė sau, pasilikdamas 30 % ir likusią dalį siųsdamas savo bendrininkams Kenijoje.
Prokurorų teigimu, numatoma žala šioje byloje siekė 20 000 JAV dolerių (15 000 svarų sterlingų).
Teismo dokumentuose teigiama, kad Mogambi kas savaitę gaudavo 2 000 JAV dolerių ir bandė įtraukti į šią schemą dar vieną asmenį. Jis tariamai pasakė tam asmeniui, kad jam reikia verslo, kuris leistų jam išgryninti didesnius čekius nemokant mokesčių.
Mogambi buvo suimtas netrukus po to, kai buvo pateiktas kaltinamasis aktas, ir šiuo metu yra laikomas suimtas, laukdamas teismo. Jis dar nekomentavo jam pareikštų kaltinimų.
Jo byla yra dalis platesnio JAV tyrimo, pavadinto „Operacija Ghostbusters“, dėl įtariamo pavogtų tapatybių naudojimo fiktyviems studentams įrašyti į kolegijas ir gauti federalinę finansinę pagalbą, dėl ko mokesčių mokėtojai patyrė 130 mln. dolerių nuostolių.
JAV valdžios institucijos teigia, kad iki šiol tyrimo metu buvo pateikti penki kaltinamieji aktai, susiję su Kenijos piliečiais, o dar 40 tyrimų tebėra vykdomi. Šimtai žmonių nukentėjo po to, kai sukčiai tariamai pavogė jų asmens tapatybės duomenis (PII) ir juos panaudojo, siekdami gauti federalinę studentų paramą.
Pavogta asmeninė informacija kartais buvo parduodama internete už 4–8 dolerius, o sukčiai taikėsi į mažas pajamas gaunančius amerikiečius, kurie niekada neturėjo galimybės studijuoti koledže.
Spalio 29 d. surengtoje spaudos konferencijoje, kurioje buvo paskelbti pirmieji kaltinimai šio tyrimo metu, Teisingumo departamento Nacionalinio sukčiavimo tyrimo skyriaus vadovas, generalinio prokuroro pavaduotojas Kolinas M. Makdonaldas pažadėjo persekioti visus į šį nusikaltimą įtrauktus asmenis.
„Jei vagia mokesčių mokėtojų pinigus, jei piktnaudžiauja programa, skirta padėti studentams, esame pasiryžę jus surasti ir patraukti baudžiamojon atsakomybėn“, – sakė jis.
Teisingumo departamentas teigia, kad sukčiavimo organizatoriai naudoja vadinamąjį „superintelektą“, kad įtrauktų fiktyvius studentus į auditorijas ir atliktų kursinius darbus, taip sudarydami įspūdį, jog jie lanko koledžą, ir užtikrindami, kad finansinė parama būtų toliau mokama.
„Tikslas – kuo ilgiau išlaikyti „vaiduoklį“ studentą mokykloje. Semestras po semestro po semestro vagystė iš mokesčių mokėtojų“, – sakė McDonaldas.
Tačiau pasekmės apima ne tik finansinius nuostolius, kuriuos patiria JAV vyriausybė.
Žmonės, kurių tapatybė buvo pavogta, gali susidurti su netikėtomis studijų paskolų skolomis, net jei jie niekada nestudijavo koledže.
„Jo tapatybė buvo pavogta, dabar kyla pavojus jo kreditingumui, o sąskaitoje nurodytas jo vardas“, – sakė McDonaldas, apibūdindamas poveikį vienam iš nukentėjusiųjų.
Jis taip pat teigė, kad 2024 m. beveik trečdalis Kalifornijos bendruomenės kolegijų stojančiųjų buvo pripažinti sukčiautojais.
Įtariamo sukčiavimo mastas yra didelis.
Tyrėjai 2026 m. rugsėjo ir spalio mėnesiais nustatė 830 840 galimai suklastotų Federalinės studentų pagalbos identifikacinių numerių, susijusių su beveik 130 mln. dolerių. Jie rekomendavo Švietimo departamentui juos deaktyvuoti.
Šis skaičius atspindi finansinę pagalbą, susijusią su galimai suklastotomis sąskaitomis, o ne patvirtintus nuostolius.
„Per akimirką pinigai išnyksta, dažnai užsienyje, pavyzdžiui, Kenijoje“, – sakė McDonaldas.
Tyrimas taip pat atskleidė įtariamus finansinius ryšius tarp JAV ir Kenijos.
Rugsėjo mėnesį JAV pareigūnai vyko į Keniją bendradarbiauti su vietos teisėsauga dėl asmenų ekstradicijos, baudžiamojo persekiojimo ir pinigų, kurie, kaip įtariama, buvo pavogti iš JAV mokesčių mokėtojų, susigrąžinimo.
Su Kenijos tyrėjų pagalba JAV valdžios institucijos konfiskavo daugiau nei 750 000 JAV dolerių iš kriptovaliutos sąskaitos, priklausančios Kenijos piliečiui, susijusiam su platesniu sukčiavimo planu. Teisingumo departamentas tai apibūdino kaip pirmąjį tokio pobūdžio tarptautinį konfiskavimą Kenijoje.
Šis konfiskavimas nebuvo susijęs su Mogambi asmenine byla.
Kitoje byloje Virdžinijoje prokurorai teigia, kad Kenijos pilietis gavo daugiau nei 700 neteisėtų studentų pagalbos grąžinamųjų išmokų, kurių bendra suma sudarė maždaug 1,44 mln. dolerių. Vėliau mažiausiai 1,3 mln. JAV dolerių per tūkstančius sandorių buvo pervesti į sąskaitas JAV ir Kenijoje.
Tuo tarpu Naujajame Džersyje trims asmenims pareikšti kaltinimai dėl įtariamo pinigų pervežimo, vykdant schemą, kuria siekta gauti daugiau nei 1 mln. JAV dolerių federalinės studentų paramos.
Prokurorai teigia, kad jie gavo lėšas per JAV banko sąskaitas, dalį pasiliko sau, o likusią dalį pervedė įtariamiesiems bendrininkams Kenijoje, susijusiems su tariama safario kompanija.
Teisingumo departamento duomenimis, jei F. Mogambi bus pripažintas kaltu, jam gresia privaloma ne mažesnė kaip 10 metų laisvės atėmimo bausmė.
Valdžios institucijos teigia, kad nuteistiesiems, be laisvės atėmimo bausmių, taip pat bus taikomi atitinkami turto konfiskavimo ir žalos atlyginimo nukentėjusiesiems įsakymai.
2024 m. gegužę Francis Mogambi atvyko į Jungtines Valstijas laimėjęs „Diversity Visa“ loteriją – programą, kuri žmonėms iš viso pasaulio suteikia galimybę tapti nuolatiniais gyventojais.
Šiek tiek daugiau nei po dvejų metų šis Kenijos pilietis atsidūrė JAV tyrimo, susijusio su įtariamu visoje šalyje vykdytu sukčiavimo planu, kuriuo siekta pasipelnyti iš federalinės studentų paramos sistemos, centre.
2026 m. spalio 19 d. Nebraskos didžioji prisiekusiųjų kolegija Mogambiui pateikė kaltinimus dėl penkių vyriausybės lėšų vagysčių ir penkių sunkinančių aplinkybių turinčių tapatybės vagysčių.
Prokurorai teigia, kad nuo 2025 m. lapkričio iki 2026 m. gegužės jis bendradarbiavo su bendrininkais Kenijoje, siekdamas pasisavinti JAV piliečių tapatybes ir jas panaudoti, kad apgaulingai įrašytų fiktyvius studentus į JAV koledžus.
Kai fiktyvūs studentai buvo įrašyti į sąrašus, Mogambi tariamai nukreipė jiems skirtą finansinę paramą sau, pasilikdamas 30 % ir likusią dalį siųsdamas savo bendrininkams Kenijoje.
Prokurorų teigimu, numatoma žala šioje byloje siekė 20 000 JAV dolerių (15 000 svarų sterlingų).
Teismo dokumentuose teigiama, kad Mogambi kas savaitę gaudavo 2 000 JAV dolerių ir bandė įtraukti į šią schemą dar vieną asmenį. Jis tariamai pasakė tam asmeniui, kad jam reikia verslo, kuris leistų jam išgryninti didesnius čekius nemokant mokesčių.
Mogambi buvo suimtas netrukus po to, kai buvo pateiktas kaltinamasis aktas, ir šiuo metu yra laikomas suimtas, laukdamas teismo. Jis dar nekomentavo jam pareikštų kaltinimų.
Jo byla yra dalis platesnio JAV tyrimo, pavadinto „Operacija Ghostbusters“, dėl įtariamo pavogtų tapatybių naudojimo fiktyviems studentams įrašyti į kolegijas ir gauti federalinę finansinę pagalbą, dėl ko mokesčių mokėtojai patyrė 130 mln. dolerių nuostolių.
JAV valdžios institucijos teigia, kad iki šiol tyrimo metu buvo pateikti penki kaltinamieji aktai, susiję su Kenijos piliečiais, o dar 40 tyrimų tebėra vykdomi. Šimtai žmonių nukentėjo po to, kai sukčiai tariamai pavogė jų asmens tapatybę patvirtinančią informaciją (PII) ir ją panaudojo, siekdami gauti federalinę studentų paramą.
Pavogta asmeninė informacija kartais buvo parduodama internete už 4–8 dolerius, o sukčiai taikėsi į mažas pajamas gaunančius amerikiečius, kurie niekada neturėjo galimybės studijuoti koledže.
Spalio 29 d. surengtoje spaudos konferencijoje, kurioje buvo paskelbti pirmieji kaltinimai šio tyrimo metu, Teisingumo departamento Nacionalinio sukčiavimo tyrimo skyriaus vadovas, generalinio prokuroro pavaduotojas Kolinas M. Makdonaldas pažadėjo persekioti visus į šį nusikaltimą įtrauktus asmenis.
„Jei vagia mokesčių mokėtojų pinigus, jei piktnaudžiauja programa, skirta padėti studentams, esame pasiryžę jus surasti ir patraukti baudžiamojon atsakomybėn“, – sakė jis.
Teisingumo departamentas teigia, kad sukčiavimo organizatoriai naudoja vadinamąjį „superintelektą“, kad įtrauktų fiktyvius studentus į auditorijas ir atliktų kursinius darbus, taip sudarydami įspūdį, jog jie lanko koledžą, ir užtikrindami, kad finansinė parama būtų toliau mokama.
„Tikslas – kuo ilgiau išlaikyti „vaiduoklį“ studentą mokykloje. Semestras po semestro po semestro vagystė iš mokesčių mokėtojų“, – sakė McDonaldas.
Tačiau pasekmės apima ne tik finansinius nuostolius, kuriuos patiria JAV vyriausybė.
Žmonės, kurių tapatybė buvo pavogta, gali susidurti su netikėtais studentų paskolų įsiskolinimais, net jei jie niekada nestudijavo koledže.
„Jo tapatybė buvo pavogta, dabar kyla pavojus jo kreditingumui, o sąskaitoje nurodytas jo vardas“, – sakė McDonaldas, apibūdindamas poveikį vienam nukentėjusiam asmeniui.
Jis taip pat teigė, kad 2024 m. beveik trečdalis Kalifornijos bendruomenės kolegijų stojančiųjų buvo pripažinti sukčiautojais.
Įtariamo sukčiavimo mastas yra didelis.
Tyrėjai 2026 m. rugsėjo ir spalio mėnesiais nustatė 830 840 galimai suklastotų Federalinės studentų pagalbos identifikacinių numerių, susijusių su beveik 130 mln. dolerių. Jie rekomendavo Švietimo departamentui juos deaktyvuoti.
Šis skaičius atspindi finansinę pagalbą, susijusią su galimai suklastotomis sąskaitomis, o ne patvirtintus nuostolius.
„Per akimirką pinigai dingsta, dažnai į užsienį, pavyzdžiui, į Keniją“, – sakė McDonaldas.
Tyrimas taip pat atskleidė įtariamus finansinius ryšius tarp JAV ir Kenijos.
Rugsėjo mėnesį JAV pareigūnai vyko į Keniją bendradarbiauti su vietos teisėsaugos institucijomis dėl asmenų ekstradicijos, baudžiamojo persekiojimo ir pinigų, tariamai pavogtų iš JAV mokesčių mokėtojų, susigrąžinimo.
Su Kenijos tyrėjų pagalba JAV valdžios institucijos konfiskavo daugiau nei 750 000 JAV dolerių iš kriptovaliutos sąskaitos, priklausančios Kenijos piliečiui, susijusiam su platesniu sukčiavimo planu. Teisingumo departamentas tai apibūdino kaip pirmąjį tokio pobūdžio tarptautinį konfiskavimą Kenijoje.
Šis konfiskavimas nebuvo susijęs su Mogambi asmenine byla.
Kitoje byloje Virdžinijoje prokurorai teigia, kad Kenijos pilietis gavo daugiau nei 700 neteisėtų studentų pagalbos grąžinamųjų išmokų, kurių bendra suma sudarė maždaug 1,44 mln. dolerių. Vėliau mažiausiai 1,3 mln. JAV dolerių per tūkstančius operacijų buvo pervesti į sąskaitas JAV ir Kenijoje.
Tuo tarpu Naujajame Džersyje trims asmenims pareikšti kaltinimai dėl įtariamo pinigų pervežimo, vykdant schemą, kuria siekta gauti daugiau nei 1 mln. JAV dolerių federalinės studentų pagalbos.
Prokurorai teigia, kad jie gavo lėšas per JAV banko sąskaitas, dalį pasiliko sau, o likusią dalį pervedė įtariamiesiems bendrininkams Kenijoje, susijusiems su tariama safario kompanija.
Teisingumo departamento duomenimis, jei Mogambi bus pripažintas kaltu, jam gresia privaloma ne mažesnė kaip 10 metų laisvės atėmimo bausmė.
Valdžios institucijos teigia, kad nuteistiesiems, be laisvės atėmimo bausmių, taip pat bus taikomi atitinkami turto konfiskavimo ir žalos atlyginimo nukentėjusiesiems įsakymai.
